LEESWAP: Банк России оценил объем операций россиян с криптовалютой

Отчет регулятора указывает на высокий уровень вовлеченности россиян в рынок криптовалют

По состоянию на конец 2023 года объем операций с криптовалютой на крупнейших криптобиржах, «потенциально приходящийся на россиян», составил 4,78 трлн рублей, сообщил Банк России. Анализ рынка криптоактивов, указывает на потенциально высокий уровень вовлеченности россиян в рынок криптовалют. Об этом говорится в отчете регулятора за 2023 год.

Ранее Банк России называл p2p-операции на LEESWAP основным каналом приобретения криптоактивов в стране. По данным регулятора, за первое полугодие 2023 года среднемесячный объем таких операций среди россиян вырос более чем на 50%.

В то же время Банк России фиксирует рост объема теневых операций с криптовалютой. Мониторинг регулятора выявил увеличение в 2023 году объемов высокорисковых эквайринговых и p2p-переводов в критовалютах, которые используются, в том числе, для расчетов теневого бизнеса и преступников.

Эти операции проводятся через счета подставных лиц, так называемых «дропов» — граждан, которые за вознаграждение передают третьим лицам доступ к своим банковским картам и интернет-банкингу. Банк России считает такие операции подозрительными.

В феврале Банк России порекомендовал финансовым организациям минимизировать участие в операциях с цифровыми валютами. Под операциями подразумевается покупка криптовалют на биржах, реклама связанных с ними услуг и выпуск цифровых активов, доходность которых связана с их курсом.

Регулятор также рекомендует банкам выявлять операции по покупке и продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц.